ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Москва 15 февраля 2016 года
Басманный районный суд Москвы в составе председательствующего - судьи Дударь Н.Н., при секретаре Сосновцевой М.В.,
с участием государственного обвинителя – помощника Басманного межрайонного прокурора Москвы Беспаловой Т.И.,
подсудимого Кулика А.А., его защитника - адвоката Сокальского Б.Б., представившего удостоверение №1400, выданное 23 октября 2012 года Управлением Минюста России по Республике Дагестан и ордер №1-15/07 МГКА «Сокальский и партнеры»,
подсудимой Назаровой М.В., ее защитника – адвоката Котельницкого А.С., представившего удостоверение №1986, выданное 21 февраля 2003 года ГУ МЮ РФ по Москве и ордер №2-15/07 МГКА «Сокальский и партнеры»,
подсудимого Нестеренко А.В., его защитников – адвоката Ануфриенко А.А., представившего удостоверение №12195, выданное 21 сентября 2012 года ГУ МЮ РФ по Москве и ордер №3-15/07 МГКА Сокальский и партнеры» и адвоката Гандзя А.В., представившего удостоверение №10055, выданное 03 апреля 2009 года Управлением Минюста России по Москве и ордер №10 Адвокатского кабинета «Адвокат Гандзя А.В.», рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-282/15
в отношении КУЛИКА А.А., ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,
в отношении НЕСТЕРЕНКО А.В., ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,
и в отношении НАЗАРОВОЙ М.В., ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, суд
УСТАНОВИЛ:
Кулик А.А., Нестеренко А.В. и Назарова М.В. совершили незаконную банковскую деятельность (банковские операции), без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательство, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере, организованной группой.
Преступление ими совершено при следующих обстоятельствах.
Не позднее 23 декабря 2010 года при неустановленных обстоятельствах Кулик, Назарова, Нестеренко и иные неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, вошли в состав организованной группы, имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления.
Кулик, выступая организатором преступной группы, разработал преступный план, направленный на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона РФ от 08 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от 02 апреля 2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» и принял активное участие в его реализации.
Разработанный Куликом, как организатором преступной группы, план заключался в следующем. Используя в своих преступных целях ряд подконтрольных Кулику, Назаровой, Нестеренко и их неустановленным соучастникам фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, не осведомленных о преступном умысле организованной группы, расчетные счета которых открыты в ОАО КБ «Интеркоммерц», ОАО АКБ «Нацкорпбанк» и ОАО КБ «Еврокоммерц», не имея специального разрешения (лицензии) предусмотренного Федеральным законом от 02 декабря 1990 г. № 395- 1 «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», участники организованной преступной группы совершали незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по поручению клиентов – юридических лиц, заинтересованных в преступной деятельности Кулика, Назаровой, Нестеренко и иных неустановленных соучастников, по их банковским счетам, с нарушением Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008 г., с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с операций организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности.
При этом, организованная преступная группа в составе Кулика, Назаровой, Нестеренко и неустановленных лиц, действуя согласно распределению ролей под контролем и по указанию Кулика, незаконно осуществляла банковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности» № **** от 02 декабря 1990 г., а именно: осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам, исключив таким образом все банковские операции и проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.
Незаконная банковская деятельность организованной группы, в состав которой входили Кулик, Назарова, Нестеренко и иные неустановленные лица, совершалась в период с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года. Основным местом осуществления преступной деятельности являлись офисные помещения ООО «АСКгрупп», в котором Кулик занимал должность генерального директора, расположенные по адресу: Москва, ****, а также по адресу: Москва, ****.
Организованная группа, созданная Куликом, характеризовалась:
- устойчивостью преступных связей, так как ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом;
- стабильностью руководителя и согласованностью их действий, так как авторитет организаторов преступной группы, был непоколебим среди ее участников;
- слаженностью взаимодействия участников организованной преступной группы в целях реализации общих преступных намерений;
- четким распределением между участниками организованной преступной группы ролей и функций;
- сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц.
Разработанный Куликом, выступившим организатором преступной группы, план преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности по предоставлению услуг для клиентов, заинтересованных в предоставлении им банковских услуг, путем осуществления незаконной банковской деятельности, а именно:
- заинтересованных в перечислении денежных средств, с целью их последующего обналичивания;
- заинтересованных в осуществлении рублевых безналичных и наличных платежей, в целях незаконной оптимизации налогообложения.
Для достижения указанных целей, разработанный организаторами преступный план подразумевал:
- открытие и ведение банковских счетов подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц;
- учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов, как в наличной, так и в безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов, а также сумма дохода участников организованной преступной группы, вычитавшаяся из денежных средств клиентов, за предоставление им вышеуказанных услуг.
В соответствии с разработанным Куликом преступным планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – клиентов в ООО КБ «Интеркоммерц», ОАО АКБ «Нацкорпбанк» и ОАО КБ «Еврокоммерц» были открыты расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы. Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы.
При этом роли соучастников организованной преступной группы были распределены следующим образом:
- Кулик, выступая организатором и исполнителем преступления, осуществлял общее руководство и контроль над деятельностью всех участников преступной группы; подыскивал клиентов – руководителей организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, фиктивные организации для их последующего использования в совершении преступления с целью извлечения дохода в особо крупном размере; организовывал управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций; распоряжался поступившими на расчетные счета фиктивных организаций денежными средствами; передавал неустановленным соучастникам информацию о перечислении клиентами незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций; определял организации, на счета которых должны быть перечислены денежные средства от клиентов незаконной банковской деятельности; по своему усмотрению устанавливал размер вознаграждения организованной преступной группы от осуществления незаконной банковской деятельности, который составил не менее 0,1 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств и осуществлял дальнейшее распределение между участниками организованной группы полученного дохода;
- Назарова, согласно отведенной ей преступной роли, являясь исполнителем в организованной преступной группе, передавала клиентам незаконной банковской деятельности полученные от Кулика, а также иных неустановленных соучастников организованной преступной группы, реквизиты и данные расчетных счетов фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы; получала от клиентов незаконной банковской деятельности сведения и платежные документы о перечислении безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных членам организованной преступной группы; организовывала управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций; передавала неустановленным соучастникам информацию о перечислении клиентами незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций; обеспечивала через соучастника Нестеренко, а также лично осуществляла выдачу клиентам незаконной банковской деятельности незаконно обналиченных денежных средств, а также обеспечивала их печатями подконтрольных организованной группе организаций в целях изготовления заведомо фиктивных документов, подготавливаемых в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций;
- Нестеренко, согласно отведенной ему преступной роли, являясь исполнителем в организованной преступной группе, обеспечивал через соучастника Назарову, а также лично осуществлял выдачу клиентам незаконной банковской деятельности незаконно обналиченных денежных средств; осуществлял координацию действий неосведомленных о преступной деятельности организованной группы курьеров ООО «АСКгрупп» Андрушкевича В.А. и Павлова Е.И. по доставке клиентам незаконной банковской деятельности обналиченных денежных средств и фиктивных документов, подготавливаемых в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций;
- неустановленные соучастники, в том числе из числа сотрудников кредитно-финансовых учреждений г. Москвы, являясь исполнителями, осуществляли регистрацию фиктивных организаций на лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы, и открывали расчетные счета для этих организаций в ООО КБ «Интеркоммерц», ОАО АКБ «Нацкорпбанк» и ОАО КБ «Еврокоммерц» с целью их последующего использования в незаконной банковской деятельности; подыскивали клиентов – руководителей организаций, заинтересованных в незаконной банковской деятельности, направленной на перевод из безналичной формы в наличную («обналичивание») денежных средств; подписывали от имени руководителей фиктивных организаций и наносили оттиски печатей данных организаций в документах, подготовленных в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций.
Конкретная преступная деятельность, совершенная организованной группой, выразилась в следующем: в неустановленное время, но не позднее 23 декабря 2010 года, в неустановленном месте, находясь в г. Москве, неустановленные соучастники Кулика, Назаровой и Нестеренко, зарегистрировали с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, изготовили печати, уставные и учредительные документы, поставили на налоговый учет в качестве самостоятельных налогоплательщиков следующие организации: ООО «Проспер» (ИНН 7717688337), юридический адрес*****, генеральный директор Мусатов А.В.; ООО «Оазис» (ИНН 7729688518), юридический адрес: *****, генеральный директор Савинкова Н.А.; ООО «АвтоТоргМонтаж» (ИНН 7733780040), юридический адрес*****, генеральный директор Маскакова Е.В.; ООО «Глобал Сервис» (ИНН 7705946784), юридический адрес: *****, генеральный директор Сазонова Т.Г.; ООО «СтройСервис» (ИНН 7715837255), юридический адрес: *****, генеральный директор Гавриленко А.С.; ООО «Магистраль-М» (ИНН 7705940101), юридический адрес: *****, генеральный директор Князев Р.Н., открыли расчетные счета указанных фиктивных организаций в ООО КБ «Интеркоммерц», ОАО АКБ «Нацкорпбанк» и ОАО КБ «Еврокоммерц» и получили электронные ключи доступа к управлению счетами указанных организаций в системе «Банк-Клиент», для их использования в незаконной банковской деятельности, установив их в помещениях по неустановленным адресам.
Реализуя разработанный Куликом план, Кулик с Назаровой, Нестеренко и иными неустановленными соучастниками – членами организованной преступной группы, в период времени с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года, находясь в офисных помещениях по неустановленным адресам, в неустановленное время, привлекали юридических лиц – клиентов, желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами преступной группы по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение.
В период времени с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года Кулик, Назарова, Нестеренко, а также иные неустановленные соучастники, осуществляли незаконную банковскую деятельность в офисных помещениях ООО «АСКгрупп», в котором Кулик занимал должность генерального директора, расположенных по адресу: *****, по адресу: *****, а также в иных офисных помещениях по неустановленным адресам, преследуя цель извлечения дохода в особо крупном размере, во исполнение общего преступного умысла, передавали клиентам незаконной банковской деятельности, полученные от неустановленных соучастников реквизиты фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных сторонних лиц, неосведомленных о преступных намерениях членов организованной преступной группы лиц, а именно: ООО «Проспер», ООО «Оазис», ООО «АвтоТоргМонтаж», ООО «Глобал Сервис», ООО «СтройСервис», ООО «Магистраль-М».
После чего, Кулик и Назарова получали от клиентов незаконной банковской деятельности сведения об осуществляемых безналичных денежных переводах на расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы. Полученную информацию о поступлении на расчетные счета фиктивных организаций денежных средств, Кулик и Назарова передавали неустановленным соучастникам преступной группы, которые, имея возможность распоряжаться расчетными счетами подконтрольных организованной преступной группе указанных выше фиктивных организаций, посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Банк-Клиент», осуществляли управление движением денежных средств по указанным выше расчетным счетам, выполняя обналичивание денежных средств, поступивших на расчетные счета фиктивных организаций ООО «Проспер», ООО «Оазис», ООО «АвтоТоргМонтаж», ООО «Глобал Сервис», ООО «СтройСервис», ООО «Магистраль- М» в кредитно-финансовых учреждениях, расположенных в г. Москве. Впоследствии соучастник организованной преступной группы Назарова, находясь по адресу*****, осуществляла выдачу наличных денежных средств клиентам незаконной банковской деятельности, а также осуществляла координацию действий неосведомленных о преступной деятельности организованной группы курьеров ООО «АСКгрупп» Андрушкевича и Павлова по доставке клиентам незаконной банковской деятельности обналиченных денежных средств и фиктивных документов, подготавливаемых в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций. Соучастник организованной преступной группы Нестеренко, находясь по адресу: *****, также осуществлял выдачу наличных денежных средств клиентам незаконной банковской деятельности, и осуществлял координацию действий неосведомленных о преступной деятельности организованной группы курьеров ООО «АСКгрупп» Андрушкевича и Павлова по доставке клиентам незаконной банковской деятельности обналиченных денежных средств и фиктивных документов, подготавливаемых в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций.
В результате осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой, в состав которой входил Кулик, Назарова, Нестеренко и иные неустановленные лица, от клиентов незаконной банковской деятельности под вымышленные основания платежей за период с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года на расчетный счет фиктивной организации ООО «Проспер», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ОАО КБ «Еврокоммерц», перечислены денежные средства в сумме 2.584.872.359 рублей 06 копеек;
на расчетный счет ООО «Оазис», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ООО КБ «Интеркоммерц», перечислены денежные средства в сумме 2.316.713.935 рублей 06 копеек;
на расчетный счет ООО «АвтоТоргМонтаж», подконтрольной организованной преступной группе, № 40702810400000005546, открытый в ООО КБ «Интеркоммерц», перечислены денежные средства в сумме 1.177.680.254 рубля 22 копейки;
на расчетный счет ООО «Глобал Сервис», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ООО КБ «Интеркоммерц», перечислены денежные средства в сумме 1.795.110.722 рубля 76 копеек;
на расчетный счет ООО «СтройСервис», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ОАО АКБ «Нацкорпбанк», перечислены денежные средства в сумме 4.055.079.558 рублей 32 копейки;
на расчетный счет ООО «СтройСервис», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ООО КБ «Интеркоммерц», перечислены денежные средства в сумме 3.562.613.308 рублей 50 копеек;
на расчетный счет ООО «Магистраль-М», подконтрольной организованной преступной группе, открытый в ООО КБ «Интеркоммерц», перечислены денежные средства в сумме 3.938.109.917 рублей 10 копеек.
Вознаграждение организованной преступной группы, в состав которой входил Кулик, Назарова, Нестеренко и иные неустановленные лица, за период с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года составляло не менее 0,1 % от общей суммы перечисленных от клиентов незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств за вычетом сумм исключенных операций, в результате чего организованная преступная группа извлекла общий доход от вышеуказанной незаконной деятельности в сумме не менее 19.430.180 рублей 06 копеек, которым ее участники распорядились по своему усмотрению, разделив между собой в неустановленных размерах.
Таким образом, Кулик, Назарова и Нестеренко совершили незаконную банковскую деятельность, то есть осуществили незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путем систематического оказания услуг по незаконному получению денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, организованной преступной группой совместно с иными неустановленными соучастниками, сопряженную с извлечением дохода в период с 23 декабря 2010 года по 24 октября 2012 года в сумме не менее 19.430.180 рублей 06 копеек, что превышает шесть миллионов рублей и является особо крупным размером.
Суд, допросив подсудимых, свидетелей, эксперта, исследовав письменные документы дела, выслушав судебные прения и последние слова подсудимых, считает, что вина подсудимых Кулика, Нестеренко и Назаровой полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый Кулик вину в предъявленном обвинении не признал, пояснив, что он работает в ООО «АСКгрупп» генеральным директором с момента учреждения общества и является его учредителем. Компания занималась маркетингом и консалтинговыми услугами. У компании было два офиса. Ведением бухгалтерского учета, сдача налоговой и бухгалтерской отчетности занималась аутсорсинговая компания, названия которой не помнит. Примерно с 2011 года он пытался устроиться на работу в Дил-банк, ему выделили рабочее место в офисе на Ломоносовском проспекте. В штате отделения он не числился.
Он (Кулик) познакомился с людьми, которые занимались предпринимательской деятельностью, которые в 2007-2008 году предложили оказать им помощь. Его (Кулика) сотрудники должны были забирать наличные деньги и передавать их тому, кому они попросят. За это обещали фиксированное вознаграждение. Он согласился. Они дали ему номер ICQ, а затем «Скайп», куда приходили сообщения с информацией у кого и где надо забрать деньги и приходила информация, кому передать деньги. Сначала он занимался этим сам, потом поручил своим сотрудникам и компания занималась этим до 2013 года. Примерно в 2007 году в ООО «АСКгрупп» пришел Нестеренко, который занимался поиском клиентов для маркетингового обслуживания. С Нестеренко знаком давно. Поручения, связанные с получением и выдачей денег выполнял Нестеренко, на своем рабочем месте по адресу*****, в офисе ООО «АСКгрупп». Потом в ООО «АСКгрупп» пришла Назарова, она занималась маркетингом и консалтингом, в дальнейшем по его просьбе она забирала и передавала наличные. Рабочее место Назаровой находилось в офисе на Чистопрудном бульваре. Чупеева помогала привести или увезти документы и обрабатывать информацию, поступающую по «Скайп». Позднее со «Скайп» появился и удаленный рабочий стол. Информацию о «никах», номерах, паролях мог дать он или Назарова. К этому времени у него стали работать на личном автотранспорте Павлов и Андрушкевич. Изначально ему давали список клиентов. Клиент сообщал сумму, которую он хотел бы забрать и иные данные. Эту сумму Назарова и Чупеева вносили в таблицу на удаленном столе, в которой появлялась отметка, что сумму можно забрать и где. Эту информацию видел Нестеренко, который давал указание Андрушкевичу и Павлову куда поехать, у кого забрать и кому отдать. Андрушкевич и Павлов забирали деньги и отдавали тому, кому просили отдать. Иногда они привозили деньги в офис и оставляли Назаровой или Нестеренко. В какой офис отвезти деньги определяли Назарова и Нестеренко сами. О том, где и когда можно получить деньги, получателям сообщалось по «Скайп». С суммой средств для клиентов Андрушкевич и Павлов получали средства для вознаграждения сотрудников ООО «АСКгрупп», ежемесячно. Эту информацию получал он и сообщал об этом Назаровой или Нестеренко, а в последнее время эта информация поступала к Назаровой. Когда суммы были малые, вознаграждение на всех было около 30.000 рублей. В последнее время около 200.000 рублей. Вознаграждение распределялось поровну между всеми сотрудниками ООО «АСКгрупп». Заработная плата сотрудникам ООО «АСКгрупп» перечислялась на карты открытые в банке «Уралсиб». С какой целью в офисах находились печати компаний, не имеющих отношения к ООО «АСКгрупп»; контракты «Билайн» и листы бумаги с оттисками печатей сторонних организаций, ему неизвестно. Что за деньги были изъяты из офиса на Чистопрудном бульваре, ему неизвестно.
Ни он (Кулик), ни другие сотрудники ООО «АСКгрупп» не имеют отношения к вышеуказанным организациям и их расчетным счетам. Денежных средств, вырученных ООО «АСКгрупп» от маркетинговых исследований, едва хватало сотрудникам на зарплату и текущие расходы. Занимаясь торговлей, он являлся соучредителем ООО «Энфагрупп Нутришнл» и ООО «ЦемПроСтрой», занимался посреднической деятельностью в сфере торговли, строительными материалами и автомобильными запчастями. С целью заработка в виде разницы цены спроса и предложения, он использовал ряд транзитных расчетных счетов ООО «Проспер», ООО «Оазис», ООО «АвтоТоргМонтаж», ООО «Глобал Сервис», ООО «СтройСервис», ООО «Магистраль-М» и иных. Покупатель перечислял оплату за товар на счет одной из указанных организаций, а со счета данной организации оплата за поставляемый товар поступала уже поставщику товара с удержанием разницы цены. Реквизиты данных и иных организаций, а также контакты анонимных лиц, которые общались с ним, используя обезличенные имена и псевдонимы, дали ему Егор и Иван, с которыми он познакомился в ресторане. Оставшуюся на счетах транзитных организаций разницу в цене, что составляло его прибыль, он получал наличными по адресам, которые ему сообщали анонимные операторы через электронную сеть. С Иваном и Егором он потерял связь, примерно через два года. Контакт, представленный ими перетекал из одной системы связи (месседжеры: ICQ, Miranda, Skype) в другую, меняя названия используемых организации, реквизиты которых использовались в сделках, фактически остался прежним, и он поддерживал с ним связь вплоть до лета 2013 года. Лично он и сотрудники ООО «АСКгрупп» не имели никакого отношения к управлению расчетными счетами ООО «Проспер», ООО «Оазис», ООО «АвтоТоргМонтаж», ООО «Глобал Сервис», ООО «СтройСервис», ООО «Магистраль-М» и иных организаций, которые в последние годы ему представлялись вышеуказанным «контактом» в качестве транзитных организаций. Ни он, ни сотрудники ООО «АСКгрупп», не оказывали услуг по переводу денежных средств из безналичной в наличную форму. Возможно он использовал в своей торгово-закупочной деятельности расчетные счета и реквизиты ООО «Проспер», ООО «Оазис», ООО «АвтоТоргМонтаж», ООО «Глобал Сервис», ООО «СтройСервис», ООО «Магистраль- М», а также иных организаций. Он не был уполномочен участвовать в каких- либо сделках от имени данных организаций, получать и отправлять с их счетов деньги. Чтобы оформить документально свое участие в сделках и обосновать использование расчетного счета той или иной организации, он организовал изготовление печатей соответствующих фирм и договоров с покупателями и поставщиками. По его просьбе Назарова в компании «Мосштамп» заказывала печати юридических лиц, счета которых он использовал. Осуществляли ли вышеуказанные организации, какую-либо реальную финансово-хозяйственную деятельность, не знает. Кто выполнял подписи в составляемой им договорной документации от имени вышеуказанных организаций, не помнит.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая Назарова вину в предъявленном обвинении не признала, пояснив, что не согласна с квалификацией ее деяний. В ООО «АСКгрупп» работает с 2007 года. ООО «АСКгрупп» имеет два офиса. Она работает в офисе на Чистопрудном бульваре. В офисе на ***** работает Нестеренко. Генеральным директором ООО «АСКгрупп» является Кулик. Главный бухгалтер в компании отсутствует. Компанию обслуживает аудиторская фирма. ООО «АСКгрупп» занимается маркетинговой и консультационной деятельностью. ООО «АСКгрупп» занималось незаконной банковской деятельностью – осуществлением платежей и обналичиванием денежных средств без лицензии. К маркетинговой деятельности ООО «АСКгрупп» отношения не имела. Общаясь с клиентами посредством программы «Скайп», она получала от неизвестных ей людей информацию о фирмах, на которые можно перечислять денежные средства с целью их дальнейшего обналичивания. Когда ей звонили клиенты, она по электронной почты, либо «Скайп» направляет им реквизиты различных ООО, для перечисления на их счета денежных средств. Клиент сообщал, что он желает указать в назначении платежа в зависимости от вида деятельности своей компании, а она передавала реквизиты конкретной фирмы, которая будет использоваться компанией для данного вида деятельности. Если клиенту нужны компании с лицензией либо члены РСО, то среди перечисленных выше компаний имелись и такие компании. Компании, которые она предоставляет клиентам, имели расчетные счета в различных банках, в том числе в «Интеркоммерц» и «Уралсиб банк». Компании назывались скрытно, например: Приток, Автор, Муз, Сан Саныч. Данные названия предлагали сами клиенты либо названия согласовывались с Куликом. После того как она сообщает реквизиты компании, клиент осуществляет платеж. Сумма платежа определяется клиентом. После этого клиент посредством «Скайп» либо по телефону сообщает ей номер платежки и сумму отправителя, получателя. Она запрашивает данную сумму посредством «Скайп» у неизвестных ей лиц и после того как ей приходит подтверждение, она узнает у клиента, что он хочет делать с суммой – отправить дальше либо забрать наличными. Если клиент хочет переслать дальше средства, то он дает ей реквизиты и она их пересылает по «Скайп». Если клиент хочет получить средства наличными, то он сообщает ей об этом по телефону или посредством «Скайп». По «Скайп» она сообщала Нестеренко об этом, он занимался организацией обналичивания денежных средств и доставки их в офис. В течение дня наличные средства привозили Андрушкевич или Павлов. Если Нестеренко сообщал ей, что денег в ее офис не привезут, то она клиентов направляла в офис на ул. Каланчевская. Наличные деньги в своем офисе выдавала она. Обычно она работала с постоянными клиентами, поэтому знала их в лицо. Данные услуги платные, они удерживали с клиента процент. Процент ежедневно утром определял Кулик и озвучивал его сам либо Нестеренко по указанию Кулика. Процент колеблется от 3 до 4. Раньше существовал минимальный процент «за вход», который составлял 0,1%. Также взимался дополнительно процент в сумме 0,4 % за перечисление средств на фирмы, имеющие строительные разрешения. Она выдавала деньги за минусом процента. В ее рабочем ноутбуке, имелась программа, в которой рассчитывалась сумма за минусом процента. В «Скайп» она работает под ником «zhannaba». Эта схема работы по банковской деятельности осуществлялась еще до момента ее прихода в ООО «АСКгрупп». В то время уже работали Кулик и Устинова. В период ее отсутствия на рабочем месте клиенты обращались к Нестеренко. Схема работы с клиентами по обналичиванию и осуществлению платежей разработана и доведена до ее сведения Куликом. ООО «АСКгрупп» существует с 2006-2007 года. Платежи посредством системы «банк-клиент» осуществляла Чупеева, Устинова работала дома, Доронина занималась ведением документооборота ООО «АСКгрупп», Матюнина делала различные отчеты для руководства, Андрушкевич и Павлов привозили ей в офис наличные деньги. Где они их получали, ей не известно. ООО «АСК групп» лицензий, в том числе на осуществление банковской деятельности, не имеет. Где открыт расчетный счет ООО «АСКгрупп» ей не известно, карты на получение зарплаты сотрудникам были открыты в Банке «Уралсиб». В ООО «АСКгрупп» она получает заработную плату на карту в сумме 35.000 рублей за вычетом налогов и наличными от 30.000 до 65.000 рублей. Данные деньги привозят Андрушкевич и Павлов. Если клиенту нужны печати фирм, то она заказывала их в компании «Мосштамп», а если были нужные печати, то передавала их клиентам. Печати хранила дома. Если клиенту были нужны документы по взаимоотношениям с фирмами, реквизиты которых она им предоставляла, то она запрашивала их по электронной почте и ей присылали по электронной почте или по «Скайп», чаще она пользовалась почтой, затем пересылала документы клиенту. Если клиенту нужна фирма, которая сможет пройти налоговую проверку, то она предоставляла и такую фирму. Связь с сотрудниками ООО «АСКгрупп» и с клиентами осуществлялась по телефонам, номера которых постоянно менялись. От Кулика постоянно поступали указания о соблюдении строгой конспирации. Кулик контролировал деятельность посредством специальной программы в Exсel. Все сотрудники проходили собеседование с Куликом и он сам принимал решение о приеме сотрудника на работу. В целях конспирации клиентам присваивались кодовые названия. Клиентам эти названия давал Кулик. Прежде чем обратиться к ней в первый раз, клиенты сначала общались с Куликом. В какой офис доставлять обналиченные деньги либо доставлять их самому клиенту определял Нестеренко. Она посредством «Скайп» сообщала Нестеренко общую сумму средств, которую необходимо выдать клиентам. Клиентам выдавались наличные денежные средства рублями, иногда в долларах США или евро. Клиенты говорили, какая им нужна валюта, тогда курьеры привозили ей наличные деньги в нужной валюте. Для осуществления своих функций в области незаконной банковской деятельности Кулик предоставлял ей мобильные телефоны с сим-картами и флэшки «Yota» для доступа в Интернет, он же оплачивал телефоны и интернет. Учет выданных денег велся в таблице «план», кассовые документы не оформлялись. Кассы и кассира у ООО «АСКгрупп» не было. Кулик являлся фактическим руководителем деятельности офисов по обналичиванию денежных средств. В своей деятельности она руководствовалась указаниями Кулика. Аналогичным образом действовали и иные сотрудники ООО «АСКгрупп». Документы с печатями подтверждающими наличие финансово-хозяйственных взаимоотношений с фирмами, куда перечисляли деньги для обналичивания клиенты изготавливали сами. Она выдавала клиенту печать и он сам штамповал свои документы. Подписи в документах клиенты ставили сами. Авторитет Кулика как руководителя был непоколебим, он решал все возникающие вопросы. Она сама никогда в работе систему «банк-клиент» не использовала. По транзитным операциям она никакого учета не вела.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый Нестеренко, вину в предъявленном обвинении не признал и пояснил, что не согласен с квалификацией содеянного. Знаком с Куликом с 1995 года, между ними сложились дружеские отношения. Примерно в 2006 году Кулик пригласил его на работу в свою организацию ООО «АСКгрупп», где он занимался выдачей наличных денежных средств. Представители субъектов финансово-хозяйственной деятельности осуществляли перечисления безналичных денежных средств со своих счетов на счета контролируемых Куликом организаций по фиктивным основаниям, после чего указанные деньги обналичивались и передавались в офисы ООО «АСКгрупп» для последующий выдачи заказчикам. За это с них взимался процент от объема перечисленных денежных средств, размер процентной ставки не был фиксирован, а колебался в зависимости от рыночных изменений. Процент взимался за внесение денежных средств и за обналиченные денежные средства, оба процента суммировались. Сведения кому конкретно выдавать обналиченные деньги ему предоставляли через программу «Скайп» из офиса ООО «АСКгрупп» по адресу*****, Назарова, Доронина, Устинова. Деятельностью руководил Кулик. Обналиченные деньги в офис ему привозили курьеры, которые получали их на рынке, каком именно ему не известно, но до закрытия Черкизовского рынка денежные средства закупались там. Обналиченные деньги выдавались в его (Нестеренко) рабочем кабинете непосредственно заказчикам. В целях конспирации клиентам присваивались кодовые названия, например: «ВДНХ», «АК37»; он знает физических лиц, которые приезжали к нему за деньгами по именам: Сергей, Владимир, Виталий и иных. Суммы обналиченных денег которые он выдавал клиентам были от 100.000 до 2.000.000 рублей. Обналиченные деньги в основном выдавалась в рублях, но иногда и в иностранной валюте. За оказание данных услуг часть денежных средств в сумме 27.000 рублей перечислялись ему на банковскую карточку, а 50.000 рублей он забирал из обналиченных денег, которые ему привозили в офис курьеры. Данная сумма была утверждена Куликом. Руководство данной деятельностью осуществлялось Куликом и все указания участникам давал Кулик. Ранее он привлекал клиентов для внесения и последующего обналичивания денежных средств через указанную организацию, за что получал фиксированный процент от перечислений. Процедура выдачи обналиченных денег происходила следующим образом: ему на рабочий телефон поступал звонок от клиента, в ходе разговора он сообщал клиентам время и возможность выдачи в данный день обналиченных денег. Телефонные трубки и сим-карты, которыми он пользовался для осуществления данной деятельности ему привозили курьеры Андрушкевич и Павлов. Вышеуказанные сотрудницы ежедневно сообщали ему текущую ставку процента от 2,5 % до 5%, которая взималась в качестве вознаграждения за процедуру обналичивания денежных средств, в последнее время данный процент составлял 3,5 %. За использование клиентом фирм, которые имеют лицензии либо входят в СРО, дополнительно взималось 0,4% сверх основного процента. Кулик является учредителем и генеральным директором ООО «АСКгрупп», данная организация является арендатором офисных помещений. В целях конспирации основным видом деятельности ООО «АСКгрупп» является деятельность по маркетингу. Бухгалтерский учет ООО «АСКгрупп» ведется аудиторской компанией. У ООО «АСКгрупп» имеется два офиса и в банке ОАО «УралСиб» был открыт расчетный счет. Назарова работала в офисе по адресу*****. От Кулика, а затем от Назаровой он (Нестеренко) получал информацию о текущей ставке процен